資産クラス別アロケーション?
| 資産クラス | 金額 (円) | 構成比 | リスク(σ) | 期待リターン | 除外 |
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リスク・リターンと長期予測?
理想配分プレビュー（選択したリスク上限での最適配分）
例：月25万 × 6ヶ月 = 150万（生活費の半年分）
現金総額 — ／ 投資可能現金 —
3つの代表的な組み合わせとは？
有効フロンティアの組み合わせは？
同じリスクなら最も高いリターン、同じリターンなら最も低いリスクになる「最も効率の良い組み合わせ」を結んだ線です。グラフの曲線がそれ。線の上が賢い選択で、線より下は損な混ぜ方。現在地(◆)が線から離れているほど改善の余地があります。
最小分散ポートフォリオは？
値動きを最も小さくできる組み合わせ（グラフ左端▲）。リターンは控えめでも変動を抑えたい場合の配分です。これ以上リスクは下げられない下限を示します。
期待リターン最大の組み合わせは？
リスクを気にせず最も増えそうな組み合わせ。ただし多くの場合「1つの資産に全額集中」という極端な答えになり現実的ではありません。スライダーを右端にすると近づきますが、分散が効かなくなる点に注意。理論上の上限の目安です。
詳しくは、ガイドの3つの代表的な組み合わせをご覧ください。
詳しく（計算根拠）
どのくらいのリスクが妥当？ 万人の正解はありません。目安として、投資期間が長い（若い・当面使わないお金）ほどリスクを取れます。逆に、近く使うお金や値動きが不安なら低めに。あなたの現在地は σ—。詳しくは、ガイドのリスクの考え方をご覧ください。
現状 μ → 最適 μ
— → —
現状 σ → 選択 σ
— → —
リターン改善
—
※ 上の μ・σ は「特定口座（NISA除く）のリスク資産内」の期待リターン／リスクです（上部 KPI の全体表示とは別。機会損失は全体ポートフォリオ基準で別途）。
※ これは MPT 上の理論値です。相場のバリュエーション（割高・割安）は考慮していません。暴落に備えた現金確保など、意図的な待機資金は別の判断です。
理想配分と売買指示
世界基準比とは？
世界の投資家が実際にどう配分しているか（グローバル時価総額）を物差しに、理想配分が世界平均の何倍ズレているかを示します。🟢標準／🟡やや強気／🔴偏りが大きい。偏りが悪いとは限りませんが、🔴は「世界平均から大きく外れた賭け」です。数学的な最適解（MPT）と、世界の実際の配分とのズレをよく見て、ご自身で注意して判断してください。詳しくは、ガイドの世界基準比（正気度チェック）をご覧ください。
詳しくは、ガイドの世界基準比（正気度チェック）をご覧ください。
取り崩しシミュレーション（出口戦略）?
※凡例をタップで線の表示/非表示
統計的変動（VaR）?
正規分布を仮定した概算。実際の暴落はこれを超える場合があります（テールリスク）。
ストレスチェック（暴落シナリオ別シミュレーション）?
| シナリオ | 想定損益額 | 騰落率 | ショック後の総資産 |
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保有資産一覧?
| No. | 銘柄・口座名 | 資産クラス | 口座 | 評価額 | 構成比 | NISA |
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